10 съвета: Как да се справим с катастрофата на пазара!

Световната здравна организация обяви коронавируса COVID-19 за пандемия миналата сряда, изтривайки 7 трилиона долара от глобалните пазари на акции. Ден по-късно, сега белязан като Черен четвъртък, индексът на Dow Jones в САЩ затвори 2,353 пункта (-10%), най-лошият спад на точките за един ден след Черния понеделник през 1987 г. Вчера бе отбелязан четвърти път за седмица, че се задейства прекъсвач, който се използва, за да спре по-нататъшния спад на пазара.

Ето 10 начина за справяне с пазарната криза и постигане на максимална възвръщаемост при възстановяване на пазара -

1. Започнете с малки - Систематично инвестиционно планиране

Инвестирането на пари е процесът на заделяне на ресурси по стратегически начин за постигане на конкретна цел - Алън Готхард, Портфолиото на вечността

Когато сте решили да заемете позиция в определена компания, първоначалната ви инвестиция винаги трябва да е малка. Тъй като запасите се движат нагоре или надолу, можете да правите допълнителни инвестиции в парчета и парчета - тази концепция е известна като Averaging. На силно нестабилен пазар тази стратегия ще ви помогне да намалите значително риска си.

2. Съсредоточете се върху фирмите с добро качество

Няма добри или лоши запаси. Компанията е или добра, или лоша. Запасите са само запаси. - Кенет Л. Фишър

След срива, когато пазарът се стабилизира, компаниите с добро качество са първите, които се възстановяват на пазара. И така, какво са качествени компании?

  • Добро управление - Средната компания с добро управление е по-добра от добра компания със средно управление. Управлението като „капитан на кораба“ ще има възможността да ръководи компания в тежки условия и да я насочи към нормалност възможно най-скоро.

Съвет: Ако организаторите на компанията намаляват своя дял в компания YoY или ако максималният брой на дяловете им се запази като заложен, това е много голям червен сигнал, тъй като здравето на компанията се счита за лошо.

  • Минимален дълг - Огромните дългове могат да направят наистина трудно компаниите да се възвърнат на пазара. Лихвените проценти са като термити, които ще влязат във вашата рентабилност и ще направят това наистина компанията да остане на плаване.

Съвет: Съотношението дълг / собствен капитал над 1 се счита най-вече за червен сигнал за компанията. Винаги трябва да сравнявате това съотношение с партньорските компании, тъй като някои капиталоемки компании могат да имат наистина високо съотношение дълг / собствен капитал. Тези компании се избягват най-добре в ситуации на срив на пазара.

  • Положителен паричен поток - Паричният поток е като горивото на компанията, той е това, което поддържа компанията в плаване. Човек винаги трябва да проверява паричния поток и да гарантира, че компанията разполага с достатъчно парични резерви, за да оцелее в ситуация като финансова криза.

3. Не бъдете импулсивен купувач / продавач - бъдете търпеливи

„Тази компания изглежда евтина, тази компания изглежда евтина, но цялостната икономика може напълно да я прецака. Ключът е да изчакате. Понякога най-трудното нещо е да не правиш нищо. " - Дейвид Тепър

По време на срива на пазара бихте намерили някои компании на изключително атрактивни цени и оценки, но винаги трябва да осъзнавате, че това не е единственият ден, който ще получите за закупуване на акциите. Следвайки систематичен инвестиционен план, трябва да изградите портфолиото си. Също така е важно да останете спокойни и да не продавате всичките си позиции през тези времена, сякаш пазарът никога няма да се покачи отново. В историята ни сме наблюдавали множество сривове на пазара и пазарите винаги отскачат назад.

4. Потърсете скрити скъпоценни камъни

Цялото интелигентно инвестиране е инвестиране на стойност - придобиване на повече, което плащате. Трябва да цените бизнеса, за да оцените акциите. - Чарли Мънджър

Не винаги е лесно да правиш това, което не е популярно, но там правиш парите си. Купете акции, които изглеждат зле за по-малко внимателни инвеститори и се задържайте, докато истинската им стойност бъде призната. Опитайте се да идентифицирате индустрията, която ще бъде бързо да се възстанови, след като пазарът се възстанови. Данните показват, че преди 2000 г. спукване на балони Tech Stock са били най-големите печалби, но след избухването на инвеститорите бяха много бичи на Infra Stock, но след финансовата криза през 2008 г., FMCG Stock се превърна в най-големите печалби на пазара. Опитайте да заемете позиции в индустрията, които смятате, че ще излязат най-силни след този срив на пазара.

5. Недостатъчни стоки

Обърнете специално внимание на компаниите, занимаващи се с по-ниски стоки, тъй като след като пазарът се уреди след срива, икономиката ще бъде силно повредена и поради намаляване на платежния капацитет на потребителите, те ще започнат да предпочитат по-ниските стоки.

6. Избягвайте да търгувате, започнете да инвестирате

Да се ​​обадиш на някой, който търгува активно на пазара, инвеститор е като да се обаждаш на някой, който многократно участва в една нощ, стои романтично. - Бъфет Уорън

Трябва да сте много сигурни, че независимо дали сте търговец или инвеститор. Търговец е този, който заема краткосрочни позиции и участва в спекулации с цел по-бърза възвръщаемост. Инвеститорът държи позициите си средносрочен до дългосрочен план, като постепенно изгражда богатството си за определен период от време. По време на срива на пазара, високата волатилност може да се окаже много скъпа за търговците. Като се имат предвид изключително атрактивните цени и оценките, това е най-доброто време за инвестиции в дългосрочен план.

7. Създайте портфолио в дългосрочен план

Купете само нещо, което бихте били напълно щастливи да държите, ако пазарът затвори за 10 години - Уорън Бюфет

Това е идеалният момент за инвеститорите да създадат портфейла си в дългосрочен план. Въпреки че трябва да инвестирате само толкова много пари, които сте готови да оставите да останат дълго време на фондовия пазар, тъй като тези пазари могат да отнемат много време, за да се възстановят.

8. Диверсификация на портфейла

Трябва да сте достатъчно разнообразни, за да преживеете лоши времена или лош късмет, така че уменията и добрият процес да имат шанса да се изплатят в дългосрочен план - Джоел Грийнблат

Най-добрият начин да сведете до минимум риска е да разнообразите портфолиото си колкото е възможно повече. Имайте предвид, че някои отрасли отнемат повече време, отколкото други, а има и такива, които изобщо не се възстановяват, така че диверсификацията може да бъде перфектната стратегия за консервативен инвеститор.

9. Познайте рисковия си апетит

Ако имате проблеми с представянето на 20% загуба на фондовата борса, не трябва да сте в акции. - Джон Богъл

Човек винаги трябва да инвестира според техния рисков капацитет и най-добрият начин за управление на риска е балансирането му. Във вашето портфолио трябва също да запазите средни до нискорискови инвестиции, които биха могли да покрият недостатъка на вашите високорискови инвестиции. Никога не поемайте риск от сума, над която не можете да си позволите да загубите. Чрез балансиране на риска може да отнемете малко повече време към целта си, но това може поне да гарантира, че в крайна сметка ще стигнете до там. Особено по време на пазарна криза трябва да избягвате високорискови сделки.

10. Спешен фонд

Пазарите могат да останат ирационални по-дълго, отколкото можете да останете платежоспособни. - Джон Кейнс

Това е златното правило за инвестиране, което повечето хора не следват - Винаги поддържайте паричен резерв за себе си и семейството си. Трябва да запазите поне 6 месеца еквивалентни пари отделно в паричен резерв. Това може да се използва като спешен фонд, тъй като по време на пазарна криза сигурността на работните места е много голям проблем. Ако имате стабилен източник на доходи и сте сигурни, че ще успеете да постигнете своите цели, тогава бихте могли също да използвате тези парични резерви за хеджиране или за моменти, когато получавате страхотна възможност да инвестирате в компания в голяма цена и оценка.